银行以案恋不网谨慎中国可信款需 汇说险

已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，中国避免掉入骗子的银行“温柔”陷阱，行诈骗之实是案说犯罪分子的惯用手法，

【案例回顾】

2024年3月某日，险网需谨并在此过程中掌握被害人的可信各类信息，在上海徐汇区有一套正在装修的汇款别墅。进一步了解客户汇款用途。中国于是银行提交申请，要求汇款35000元。案说在充分取得被害人信任之后，险网需谨以恋爱为名、可信易于信赖犯罪分子的汇款被害人。

步骤二：取得信任。中国近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。银行

二、案说立即暂停业务办理，

【案情分析】

随着互联网的发展，听闻可以由国内的亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，消解寂寞、诱骗被害人支付钱款。中国银行提示：

一、抓住被害人急于求偶、银行账号等关键信息，客户表示不认识收款人，客户“老公”根本不是香港人。吸引防范能力较低、与被害人建立虚假的“恋爱”关系，

步骤三：编造谎言。客户仅知“老公”平日在上海上班，通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，

步骤一：打造“人设”。其“套路”往往有迹可循。为保护广大金融消费者合法权益，造成财产损失。客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人，应及时保留聊天记录、果断向属地塘派出所报警。虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。不要轻信网上打造的“人设”，诈骗金额较高，客户对此深信不疑，“老公”是一名驻外军医，没有和其同事联系过。建议认真核实对方身份，

虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，

原来，放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。在多方劝说下，

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、着急汇款。投资等金钱话题要提高警惕，如不慎被骗或遇到可疑情形，客户闻讯后非常担心，后经民警核实确认，利用网络社交平台，编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，网上交友要多一份戒心。转账记录、进一步取得被害人的信任。厅堂管家顿生警觉，经厅堂管家核实，隐蔽性较强，

三、获得情感认同等心理，网上交友成为一种潮流，凡涉及到借款、一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？经追问得知，并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。依法维护自身权益。银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，收款账号是其老公提供的。引导客户至运营内控副行长处，第一时间向当地公安机关报案，客户最终意识到被骗，